GSIS and SSS Years can now be combined under the Portability Law

Admittedly most of us move from one job to another in a move to find a higher pay and better career. Many government retirees have had a history in the private sector. In certain cases, they don’t have enough years of service in the government to qualify to any GSIS retirement program.

With the help of RA 7699, otherwise known as the Portability Law, government retirees who do not meet the required number of years provided under PD 1146 and RA 8291 can still avail of retirement and other benefits.

Under the scheme, you may combine your years of service in the private sector represented by your contributions to the Social Security System (SSS) with your government service and contributions to the GSIS to satisfy the required years of service under PD 1146 and RA 8291.

However, if you have satisfied the required years of service under the GSIS retirement option you have chosen, you would not be allowed to incorporate your contributions to the SSS anymore for availment of additional benefits.

In case of death, disability and old age, the periods of creditable services or contributions to the SSS and GSIS shall be summed up to entitle you to receive the benefits under either PD 1146 or RA 8291.

If qualified under RA 8291, all the benefits shall apply EXCEPT the cash payment. The reason for this is that the Portability Law or RA 7699 provides that only benefits common to both Systems (GSIS and SSS) shall be paid. Cash payment is NOT included in the benefits provided by the SSS.

Portability Law is an Act Instituting Limited Portability Scheme in the Social Security Insurance Systems 

by Totalizing the Workersʹ Creditable Services or Contributions in each of the Systems” 

Pursuant to Section 6 of Republic Act No. 7699 entitled “An Act Instituting Limited Portability Scheme  in  the  Social  Security  Insurance  Systems  by  Totalizing  the  Workersʹ Creditable Services or Contributions in each of the Systems” the following Rules and Regulations are hereby promulgated to effectively implement the provisions of the Act. 

RULE I : COVERAGE 

Section 1. These rules and regulations shall apply to all worker‐members of the Government Service Insurance System (GSIS) and/or Social Security System (SSS) who transfer from one sector to another, and who wish to retain their membership in both Systems. 

RULE II : INTERPRETATION 

Section 1. These rules shall be interpreted in the light of the Declaration of Policy found in Section I of the Act: 

  “ It is hereby declared the policy of the State to promote the welfare of our workers by 

recognizing their efforts in productive endeavors and to further improve their conditions by

providing benefits for their long years of contribution to the national economy.” 

  Toward this  end,  nothing  in the Act  shall  be  construed to  diminish  or reduce the 

benefits being enjoyed by a cover worker arising from existing laws, issuances and company 

policies  or  practices  or  agreements  between  the  employer  and  the  employees  and  any 

conflicting interpretation  of the law  and the implementing rules  and regulations  shall  be 

resolved in favor of the workers. 

RULE III. DEFINITION OF TERMS 

Section 1. As used in these rules, the following terms shall mean: 

a) Contributions –  shall refer to the  contributions paid by the employer or worker to 

either the Government Service Insurance System (GSIS) or the Social Security System 

(SSS) on account of the workerʹs membership. 

 b) Portability – shallreferto the transfer of funds forthe account and benefit of a worker

who transfers from one system to the other.

c) Sector – shall refer to employment either in the public or private sector. 

d) System – shall refer to either the GSIS as created under Commonwealth Act No. 186 as 

amended by Presidential Decree No. 1146 or the SSS as created under Republic Act No. 

1161, as amended. 

e) Totalization – shall refer to the process of adding up the period of creditable services 

or contributions under each of the Systems, for purposes of eligibility and computation 

of benefits. 

f) Creditable services – for the public sector, the following shall be considered creditable 

services: 

  1.1   All previous services rendered by an official/employee pursuant to an    

    appointment whether permanent, provisional or temporary. 

  1.2   All previous services rendered by an official/employee pursuant to a duly  

    approved appointment to a position in the Civil Service with compensation or  

    salary; 

  1.3  The period during which an official/employee was on authorized sick leave of  

    absence without pay not exceeding one year; 

  1.4   The period during which an official or employee was out of the service as a  

    result of illegal termination of his service as finally decided by the proper  

    authorities; and 

  1.5  All previous services with compensation or salary rendered by elective officials. 

g) Period of contribution – for the private sector, the periods of contribution shall refer to 

the  periods  during  which  a  person  renders  services  for  an  employer  with 

compensation  or  salary  and during  which  contributions  were paid to  SSS.  For the 

purpose of this Section, a self‐employed person shall be considered an employee and 

employer at the same time. 

h) Eligibility – means the workers has satisfied the requirements for entitlement to the 

benefits provided for under the Act. 

i) Overlapping  of  periods  –  shall  refer  to  the  periods  during  which  a  worker 

simultaneously contributes to both Systems. 

j) Benefits – shall refer tot he following: 

1. Old‐age benefit 2. Disability benefit

3. Survivorship benefit

4. Sickness benefit 

5. Medicare benefit, provided that the member shall claim said benefit from the 

System where he was last a member, and 

6. Such other benefits  common to both System that may be  availed of through 

totalization. 

RULE IV : LIMITED PORTABILITY OF FUNDS 

Section  1.  The  process  involved  in  the  prompt  payment  of  money  benefits  to  eligible 

members shall be the joint responsibility of the GSIS and SSS. 

Section  2.  The  System  or  Systems responsible for the  payment  of  money  benefits  due  a 

covered worker shall release the same within fifteen (15) working days from receipt of the 

claim, subject to the submission of the required documents and availability of the complete 

employee/employer records in the System. 

RULE V : TOTALIZATION 

Section 1. All  creditable  services or periods of  contributions made  continuously or in the 

aggregate  of  a  worker under  either  of the  Sectors  shall  be  added up  and  considered for 

purposes of eligibility and computation of benefits. 

Section 2. All services rendered or contributions paid by a member personally and those that 

were  paid  by the  employers to  either  System  shall  be  considered  in the  computation  of 

benefits, which may be claimed from either or both Systems. However, the amount of benefits 

to  be  paid  by  one  System  shall  be  in  proportion  to  the  services  rendered/periods  of 

contributions made to that System. 

Section 3. Totalization shall apply in the following instances: 

a) If a worker is not qualified for any benefits from both Systems; 

b) If a worker in the public sector is not qualified for any benefits in the GSIS; or 

c) If a worker in the private sector is not qualified for any benefits from the SSS. 

    For the purpose of computation of benefits, totalization shall apply in all cases so that 

the  contributions  made  by  the  worker‐member  in  both  Systems  shall  provide  maximum 

benefits which otherwise will not be available. In no case  shall the contribution be lost or 

forfeited. 

Section 4. If after totalization the worker‐member still does not qualify for any benefit listed in Rule III, Section 1 (j), the member will then get whatever benefits correspond to his/her

contributions in either or both Systems.

Section 5. If a worker qualifies for benefits in both Systems, totalization shall not apply. 

Section 6. The process of totalization of creditable services or periods of contributions and 

computation of benefits provided for under the Act  shall be the joint responsibility of the 

GSIS and the SSS. 

Section 7. Overlapping periods of creditable services or contributions in both Systems shall 

be credited only once for purposes of totalization. 

RULE VI : RESPONSIBILITY 

Section 1. The GSIS and the SSS shall be responsible for the recording and documentation of 

the creditable services and/or periods of contributions of the members respectively. 

Section 2. For purposes of the Act, accreditation of services or periods of contributions of the 

members shall be undertaken by the GSIS for the public sector and by the SSS for the private 

sector. 

Section  3.  Complaints  and  questions  relative  to  the  creditable  services  or  periods  of 

contributions as well as computation of benefits shall be brought before the System concerned 

and shall be resolved in accordance with the policies and procedures adopted by the said 

System. 

RULE VII : APPLICABILITY 

Section 1. The benefits herein provided shall apply to active or inactive members of either 

System as of date of effectivity of the Act which is May 20, 1994. 

EFFECTIVITY 

Section 1. These implementing rules and regulations shall take effect immediately.

Souce: http://www.gsis.gov.ph/